Диверзификација на портфолија со инвестиција во злато

Со многу дебати за потенцијалната насока на економијата и пазарите во 2024 година, се поголем број инвеститори активно бараат опции за инвестирање за да ги заштитат своите портфолија од несигурности и да ја оптимизираат нивната диверзификација. Златото, со оглед на недостатокот на корелација со други финансиски средства како што се акции и обврзници, го буди интересот на инвеститорите и им дава можност на советниците да ги едуцираат клиентите за неговата улога во добро избалансирано портфолио.

Според неодамнешната студија за влијанието на Gold ETF на State Street Global Advisors, повеќе од половина од постојните инвеститори во злато бараат да ги зголемат своите инвестиции во благородниот метал во наредните месеци. Интересно е што милениумците покажуваат посилна склоност да го држат златото во нивните портфолија во споредба со генерацијата X и бејби бумовите. Во просек, милениумските инвеститори со злато што моментално се чуваат во нивните портфолија издвојуваат 17% од своите средства на благородниот метал, во споредба со 10% за инвеститорите на златото и Gen X и Baby Boomer.

Сепак, само еден од пет (20%) У.С. Инвеститорите од сите возрасти моментално поседуваат злато во нивните портфолија, при што многумина признаваат дека едноставно не знаат доволно за инвестициските придобивки од металот.

Неверојатно, 73% од постојните инвеститори во златен ЕТФ потврдуваат дека нивното поседување ги подобрило перформансите на нивните инвестициски портфолија, со дополнителни три четвртини кои наведуваат дека ЕТФ нудат поекономичен пат до инвестиции во злато.

Воочените придобивки од златните ETF што им се привлечни на инвеститорите вклучуваат практичност (90%), способност за капитализирање на промените на цените без да се занимавате со физичко злато (89%) и природата на златните ETF лесни за корисникот (85%).

Знаење и совети клучеви за посвојување

Повеќе од една третина од анкетираните инвеститори (36%) рекле дека не поседуваат злато во нивното портфолио бидејќи не знаат доволно за начините на кои можат да инвестираат во злато. Спротивно на тоа, неверојатни 91% од анкетираните инвеститори кои веќе поседуваат златни ETF откриле дека нивниот финансиски советник им дал информации за различни методи на инвестирање во злато.

Помалку од половина од анкетираните инвеститори (41%) тврделе дека ги разбираат факторите кои влијаат на движењата на цената на златото, во споредба со 75% од оние кои поседуваат злато во нивните портфолија.

Време е да блесне

Во светлината на овие празнини во знаењето, финансиските советници очигледно имаат навремена можност да ги едуцираат инвеститорите со цел да ја подобрат диверзификацијата на нивното портфолио и да го заштитат нивното богатство. Експертизата за разбирање на карактеристичните квалитети на златото и неговата стратешка улога во портфолиото може да помогне да се позиционираат советниците како суштински ресурси за информирани инвестициски одлуки кои можат да помогнат да се ублажат подемите и падовите на денешните финансиски пазари.

Имено, како што привлечноста на златото продолжува да расте, така расте и распространетоста на дезинформациите, оставајќи ги инвеститорите ранливи на заблуди. Финансиските советници можат да помогнат да се отфрлат митовите и да се подобри разбирањето на клиентите за инвестициите во злато.

Гледајќи напред, очекуваме дека зголемувањето на побарувачката и цената на инвестициите во злато ќе бидат поттикнати од:

Стапки – транзицијата од зголемување на стапката;

Рецесија – со оглед на преовладувачките очекувања за забавување на глобалниот пазар, златото има способност да ја демонстрира својата отпорност како што се гледа во последните седум американски рецесии од 1973 година; и

Ризик – со несигурноста околу геополитичките предизвици на пазарот, златото се покажа како сигурно средство за заштита на портфолијата од пазарни шокови.

Златото историски покажа ниска корелација со традиционалните финансиски средства како акции и обврзници, што го прави вредна алатка за диверзификација. Едукацијата на инвеститорите сега за придобивките од одржувањето на ниво на распределба на портфолиото на злато од 2%-10% може да биде императив за максимизирање на приносите во наредните години.

•